Московская биржа обновила «Народный портфель» с любимыми биржевыми фондами россиян. В первый месяц 2022 года ETF от FinEx заняли почти половину всего портфеля — 49,6%.
«Народный портфель» — это ежемесячный топ инструментов фондового рынка в портфелях частных инвесторов, который включает три среза: топ акций российских компаний, топ акций зарубежных компаний и топ биржевых фондов. В этом обзоре мы рассматриваем только последний набор инструментов.
Лидерами «Народного портфеля» остаются фонды FXUS (15,1%), FXIT (13,4%), а также FXCN (12,6%). В январе увеличилась доля денежного рынка — с 6,9% до 7,9%. Возможно инвесторы готовились к коррекции на рынке и запасали деньги для покупки активов в момент падения цен. В то же время доля облигационных фондов и золота снизилась с 9,6 до 9% и с 13,6 до 13% соответственно. Значительных изменений в страновом распределении акций и их суммарной доле не произошло.
Распределение «Народного портфеля» биржевых фондов в январе 2022 года по классам активов
Примечание: веса TRUR, TUSD распределены в соответствии с текущими долями (информация представлена на сайте УК). Источник: Московская биржа, расчеты FinEx
Собираем свой «народный портфель»
Попробуем повторить топ Московской биржи только из фондов FinEx. Для этого конвертируем БПИФ в наши ETF в соответствии с классом активов, который они покрывают.
Вот, как будет выглядеть такой портфель:
Теперь посчитаем его доходность с помощью конструктора. Как показывают наши расчеты, вложив в такой портфель 100 тысяч три года назад, мы бы получили в январе 2022 года 182 тысячи рублей. Это 82% накопленной доходности, или 28% в среднем за год.
На графике отображается большая стоимость, потому что в конструкторе нельзя составить такой портфель на 100 тысяч ₽ в заданных пропорциях. Однако он наглядно показывает динамику. Купить представленные ETF можно у одного из брокеров в списке. Не учитывает брокерские комиссии.
Максимальная просадка нашего «Народного портфеля» составляет 11,1%, а коэффициент Шарпа — 1,24 (хорошо сбалансированный портфель). Такой набор фондов подойдет для инвесторов с высокой толерантностью к риску, агрессивным риск-профилем и долгосрочными целями.
Хотите посмотреть на показатели других портфелей из ETF? Загляните в раздел Модельные портфели. Или составьте свою структуру и оцените ее историческую доходность в Конструкторе. Но перед этим предлагаем вам воспользоваться Калькулятором целей, который поможет составить план ваших накоплений.
Информация в тексте не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции связаны с риском. В разные периоды доходность может существенно различаться. Поэтому мы всегда советуем диверсифицировать свой портфель.
