Сегодня вместо 100 тысяч будем инвестировать 50 тысяч рублей. Расскажем о вариации на тему «вечного» портфеля для инвесторов со средним уровнем толерантности к рискам.
Во что вкладываем
Три года назад мы вложили 50 000 руб в следующие ETF:
Такое распределение между активами позволяет:
- диверсифицировать инвестиции по разным валютам: рубли, доллары, йены, фунты, юани и т.д.;
- снизить риски портфеля за счет аллокации 50% портфеля в краткосрочные еврооблигации российских эмитентов и еще 10% в золото.
Результат через 3 года
В итоге на 7 сентября 2020 г. ваш результат составил бы 79 500 рублей. Это доходность — 59% за 3 года и 19% в годовых.
При этом коэффициент Шарпа[1] этого портфеля равен 1,3, а максимальная просадка составила бы всего 6,65%.
Кому подойдет
Такой портфель подойдет инвесторам со среднесрочными и долгосрочными валютными целями, стремящимся к максимальной страновой и валютной диверсификации.
Используйте Конструктор, чтобы самостоятельно найти тот состав, что подходит вам по выбранным параметрам. Сервис показывает доходность, просадку и историческую динамику стоимости портфеля за прошлые периоды, а также поможет вам оценить ожидаемую доходность инвестиций и прикинуть индикативную стоимость портфеля в будущем.
Еще в рубрике «Куда вложить 100 000 руб»
Народный портфель: июль
Народный портфель: июнь
Американские акции с T-bills или еврооблигациями
Два консервативных портфеля
Глобальные фонды с золотом 5% и 15%
Классический портфель «60/40»
Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем.
[1] Коэффициент Шарпа создан нобелевским лауреатом Уильямом Шарпом и показывает соотношение доходности инструмента или портфеля к его риску, выраженному волатильностью. Чем выше коэфффициент, тем больше доходность по отношению к риску. Если коэффициент ниже 1, то соотношение доходности к риску такого портфеля считается непривлекательной.
