Сегодня мы рассмотрим два консервативных портфеля для инвесторов с краткосрочными и среднесрочными целями. Консервативные портфели подойдут тем, кто совсем не хочет рисковать или готов брать самый маленький риск, потому что деньги понадобятся в скором времени. Например, вы собираетесь через несколько месяцев совершить покупку - никак нельзя допустить больших колебаний стоимости.
Для расчетов исторических и прогнозных данных мы используем бесплатный Конструктор портфеля, вы можете найти его в разделе Подобрать портфель.
I. T-Bills с хеджем
Вложим эту сумму в портфель из краткосрочных T-Bills (Treasury bills, краткосрочных обязательств Казначейства США) с рублевым хеджем. Допустим, 2 года назад вы вложили 100 000 руб. исключительно в FXMM.
Результат через 2 года
В итоге на 8 июля ваш результат составил бы 113 500 руб., это доходность в 13,5% за 2 года и 6% в годовых. Портфель максимально консервативен и напоминает депозит. За все два года не было ни одной просадки. Такой портфель подойдет консервативным инвесторам с краткосрочными рублевыми целями, ищущим замену депозиту.
II. T-Bills с рублевым хеджем + FXRB в пропорции 80/20
Попробуем добавить к высококонсервативному FXMM другой ETF — российских краткосрочных корпоративных еврооблигаций с рублевым хеджем (FXRB). Вложим стартовую сумму в портфель из краткосрочных T-Bills и российских корпоративных еврооблигаций с рублевым хеджем в пропорции 80/20 соответственно.
Результат через 2 года
В итоге на 8 июля ваш результат бы составил 115 650 руб., это доходность в 15,6% за 2 года и 7% в годовых. При этом максимальная просадка такого портфеля составила бы всего 1,5% в марте 2020 года.
Такой портфель подойдет консервативным инвесторам с краткосрочными и среднесрочными рублевыми целями.
Используйте сервис Подобрать портфель, чтобы найти тот состав, что подходит вам по выбранным параметрам. Сервис показывает доходность, просадку и историческую динамику стоимости портфеля за прошлые периоды, а также поможет вам оценить ожидаемую доходность инвестиций и прикинуть индикативную стоимость портфеля.
