В период временного отсутствия ликвидности на рынке инвесторам сложно оценить реальную стоимость своих портфелей. Может оказаться, что стоимость портфеля, которую вам показывает брокер в приложении, не соответствует действительности. Мы подготовили инструмент, позволяющий рассчитать реальную стоимость портфеля. В этой статье расскажем, как им правильно пользоваться.
Подробнее об особенностях предоставления ликвидности по фондам FinEx ETF можно почитать в специальной статье.
Шаг 1. Скачиваем сводный файл на сайте в разделе «Все ETF»
На странице «Все ETF» над фильтрами для поиска ETF появился баннер «Данные для расчета реальной стоимости портфеля» — при нажатии на него скачается Excel-файл.
В файле собрана информация по всем 23 фондам FinEx ETF, включая ISIN, тикер, валюту фонда, дату и значение СЧА (стоимость чистых активов). Использование СЧА предпочтительно, если вы хотите знать справедливую стоимость своих активов. Биржевая цена в случае временной невозможности предоставления ликвидности маркет-мейкером может отличаться от справедливой.
Или создаем копию этого файла для удобного расчета стоимости портфеля.
Шаг 2. Выбираем только те фонды, которые есть в составе портфеля
Предположим, инвестор имеет портфель, который состоит из FXUS, FXDE, FXFA и FXMM. Для наглядности выделим их цветом.
Для удобства можем удалить лишние строки.
Шаг 3. Добавляем столбец с количеством акций каждого фонда в портфеле
Допустим, у инвестора 100 акций FXUS, 40 акций FXDE, 10 акций FXFA и пять акций FXMM. Перенесем эту информацию в Excel.
Шаг 4. Скачиваем курсы ЦБ на заданную дату
Мы видим, что в нашем портфеле есть фонды в трех валютах: долларах (FXUS, FXFA), евро (FXDE) и рублях (FXMM). Для расчетов нам нужно узнать курсы валют на 25.02.2021 — все СЧА в файле приведены именно на эту дату (и каждый день они обновляются). Информация по курсам валют публикуется на сайте Банка России.
Курс доллара на 25.02.2021 — 86,9288 рубля, курс евро — 97,7688 рубля.
Шаг 5. Приводим данные СЧА к единому курсу
Если мы хотим посчитать СЧА в рублях, нужно просто умножить валютные курсы на значение СЧА в валюте. В нашем примере FXMM уже номинирован в рублях, поэтому умножать значение его СЧА ни на что не нужно.
Шаг 6. Перемножаем СЧА в рублях и количество акций в портфеле
Добавляем еще один столбец (в нашем примере — «Портфель (руб.)», в котором перемножаем столбцы «Количество акций» и «СЧА (руб.)».
Шаг 7. Складываем значения из последнего столбца, это и есть стоимость нашего портфеля
В нашем примере стоимость портфеля — 19 279 рублей.
Чтобы отслеживать реальную стоимость своего портфеля в динамике (если у вас есть в этом потребность), мы рекомендуем сохранять значения текущего дня и обновлять данные по СЧА и курсу в той же таблице.
Надеемся, что это временное техническое решение в виде сводной выгрузки СЧА на сайте поможет инвесторам правильно оценить стоимость своих портфелей. Как только ликвидность на рынке будет восстановлена, необходимости в постоянном ручном обновлении таблиц не будет.
