Мы узнали у популярных инвесторов-блогеров и финансовых советников, что происходит с их портфелями и во что они сейчас вкладывают деньги.
1. Портфель финансового консультанта и генерального директора компании «Личный капитал» Владимира Савенка
Что входит в портфель
- 50% — наличные;
- 10% — короткие облигации;
- 15% — акции стоимости с высокими дивидендами;
- 15% — золото;
- 10% — другие товарные активы: нефть, черные металлы, сельское хозяйство.
Доходность портфеля
Общая доходность портфеля — около 10% в долларах:
- наличные — не принесли никакого дохода;
- облигации — прибавили 0,5%;
- акции — прибавили более 30%;
- золото — подорожало на 45%, его инвестор держит уже три года;
- товарные активы — выросли на 30%, они куплены менее полугода назад.
Инвестиционные планы
Владимир Савенок не планирует менять структуру портфеля до тех пор, пока не увидит значительную коррекцию на рынке США. «Я жду рецессию в мировой экономике. Думаю, в текущем году это должно произойти. С ростом ставки ФРС и после падения рынка США на 20% и более я начну наполнять портфель облигациями и акциями», — говорит инвестор.
2. Портфель автора YouTube-канала «Финансовая независимость» Александра
Что входит в портфель
98% — индексные фонды. Это отдельный брокерский счет, его Александр открыл, чтобы рассказывать об индексном инвестировании на своем YouTube-канале. Это не все активы инвестора, общая сумма гораздо больше. В статье мы говорим именно о портфеле с фондами.
В этом портфеле каждый фонд занимает от 1 до 11%. Половина активов в нем — фонды FinEx, в том числе FXUS — 7%, FXDM — 6%, FXRU — 4%.
Доходность портфеля
Сейчас портфель оценивается в 709 517 рублей. За все время инвестирования (два с лишним года) сумма уменьшилась на 2,11%.
Инвестиционные планы
Индексные фонды — это долгосрочные инвестиции Александра, он планирует и дальше пополнять счет и покупать эти активы, если такая возможность вновь откроется.
3. Портфель учредителя школы безопасных инвестиций FIN-RA Дмитрия Толстякова
Что входит в портфель
- 60% — акции;
- 30% — облигации;
- 10% — золото.
Это один из портфелей Дмитрия Толстякова, так называемый портфель для дочерей — там копится стартовый капитал для двоих, пока маленьких, детей. Пополнять счет планируется в течение 15 лет, три года из них уже прошло.
Доходность портфеля
Доходность портфеля пока околонулевая. Возможно, есть просадка 1—2%, точно подсчитать невозможно, поскольку в портфеле есть фонды, которые сейчас пока не торгуются. При этом объем портфеля все время растет за счет регулярных пополнений.
Наибольшую доходность за все время показывают отдельные акции российских компаний: бумаги угольной компании «Распадская» в плюсе на 232%, бумаги «Фосагро» — на 165%. Просели сильнее всего акции «Аэрофлота» — минус 59% — и банка ВТБ — минус 54%.
Инвестиционные планы
Дмитрий продолжает пополнять портфель. Пока он покупает короткие ОФЗ, поскольку интересующие его иностранные бумаги недоступны. Но как только инфраструктура восстановится, инвестор приобретет нужные активы.
Если говорить о непубличной части портфеля, где большая часть капитала, то там Дмитрий продолжает покупать иностранные бумаги через зарубежных брокеров. Кроме того, в портфеле появились альтернативные инвестиционные активы, в частности связанные с криптоиндустрией.
4. Портфель автора YouTube-канала «Экономист на час» Рами Зайцмана
Что входит в портфель
Большая часть средств инвестирована в евробонды — более 18 млн рублей.
Еще 1 млн рублей — это случайные бумаги. Дело в том, что Рами Зайцман вложил их в активы по итогам игры в дартс: на круге расположил больше 1000 распечатанных тикеров Санкт-Петербургской биржи, доступных неквалифицированному инвестору. Те 10 бумаг, в которые попал дротиками, вошли в портфель. Это долгосрочные инвестиции. В этот портфель входит в том числе финансовый сектор, ритейл, IT, компании — поставщики оборудования, компании-перевозчики. Ни одну из бумаг инвестор не анализировал, он купил их в рамках эксперимента, чтобы проверить теорию из книги «Случайное блуждание на Уолл-стрит». Ее автор Бертон Мэлкил считает, что аналитика в инвестициях — это пустословие и «даже шимпанзе с завязанными глазами, наугад мечущий дротики в биржевые ведомости, может сформировать инвестиционный портфель, который будет ничем не хуже, чем составленный профессиональными менеджерами».
Еще часть средств приходится на среднесрочные идеи, американские бумаги с потенциалом роста на 5—10% в ближайшие 2—3 месяца. Это позиции, выбранные на основе технического анализа.
Остальное — трейдинг, спекуляции на американских и российских бумагах.
Доходность портфеля
Спекуляции на американских и российских бумагах приносят 5—12% в месяц, а портфель из случайных бумаг сейчас в плюсе на 2,4% в долларах. Сильнее всего в нем просели акции разработчика графических процессоров Nvidia — минус 32%. «Это достаточно странно, потому что даже по аналитике в прошлом году не ожидалось падение стоимости», — отмечает Рами Зайцман.
Наибольшая доходность — 42% — у акций Oil States International, эта корпорация занимается продуктами и услугами для нефтегазовых буровых и производственных компаний. Доходность 37% показали акции американского энергетического холдинга South Jersey Industries.
Инвестиционные планы
Рами Зайцман намерен уходить в консервативные активы, а именно в недвижимость. На деньги после погашения евробондов из своего долгосрочного портфеля инвестор планирует купить несколько квартир, однокомнатных или евродвушек. Это может быть либо три квартиры — одна в Санкт-Петербурге и две в Краснодарском крае, либо две квартиры, одна из которых в Москве. По остальным бумагам блогер не планирует менять стратегию.
5. Портфель автора YouTube-канала «Доказательное инвестирование» Антона
Что входит в портфель
Большая часть портфеля — ETF на акции всего мира, они копируют мировой рынок акций с незначительными отклонениями.
20% портфеля — иностранная валюта.
Доходность портфеля
Портфель в плюсе на 6—7% в долларах. Это доходность за последний год.
Инвестиционные планы
Со своим портфелем блогер не планирует ничего делать, при условии что американский брокер Interactive Brokers не откажется работать с гражданами России. Ранее инвестор часть валютного кеша перевел в стейблкоины (криптовалюта, стоимость которой привязана к другому стабильному активу, например драгметаллам или недвижимости. — Прим. редакции) на случай, если иностранные счета окажутся заблокированными. Кроме того, Антон еще до введения ограничений вывел доллары из российских банков в другую страну.
«Не совершайте необдуманных действий, диверсифицируйте портфель и вкладывайтесь в активы с комфортным для себя уровнем риска», — советует инвесторам Антон.
Мнение героев материала может не совпадать с мнением редакции FinEx ETF. Решение об использовании ценных бумаг и любых других финансовых инструментов пользователь принимает самостоятельно. Информация в тексте не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Что еще почитать:
