AdvisorBenchmarking уже более десяти лет проводит исследование тенденций в сфере финансов. Результаты исследования ежегодно публикуются на WealthManagement.com под названием RIA Trend Report. Всесторонний обзор включает исследование тенденций использования биржевых инвестиционных фондов (ETF) и робо-эдвайзинга в США.
Исследование RIA 2016 года показало, что:
- 69% респондентов указали низкие комиссии по ETF в качестве ключевого фактора использования биржевых инвестиционных фондов при формировании портфелей.
- 50% респондентов ожидают рост использования ETF в течение следующих трех лет.
- Прозрачность фондов, минимальность ошибки слежения, выгоды при налогообложении оказались решающими факторами при выборе инвестиционного инструмента.
- Для создания диверсифицированных портфелей советники также рекомендуют использовать не только страновые (такие как FXUS), но и секторальные (отраслевые, такие как FXIT) ETF при составлении портфелей для клиентов.
В чем выгода использования ETF, листингованных в России, для частного инвестора при формировании своего портфеля?
Главное преимущество, конечно, заключается в том, что инвестор может инвестировать глобально, оставаясь в российской юрисдикции, в этом случае розничному клиенту не нужно получать квалификацию или использовать иностранного посредника. Глобальные инвестиции позволяют получать выгоду от роста мировой экономики, диверсифицировать портфель и делать валютные вложения на фондовом рынке (что особенно важно при ослаблении курса рубля).
Кроме того, с 2015 года российский инвестор может открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и выбрать одну из налоговых льгот, предоставляемых государством: получить вычет по НДФЛ до 52 000 руб. раз в год или воспользоваться 3-х летней налоговой льготой (вычет на инвестиционный доход). Про условия открытия счета ИИС можно узнать здесь.
Помимо «приятного бонуса» в виде возврата налога, 12 ETF, торгуемые на Московской бирже, дают российскому инвестору выход на глобальный инвестиционный рынок, не ограничивая его в выборе активов для вложений – инвестор может купить ETF на золото, облигации, акции крупнейших международных компаний США, Великобритании, Австралии, Китая, Японии, Германии и России. При этом все ETF, выпущенные в России строго регулируются как российским, так и европейским законодательством, а также имеют все те преимущества, которыми обладают ETF-фонды на иностранных рынках: прозрачность, ликвидность, низкие комиссии (не включают стандартные комиссии за брокерское обслуживание).
Источник: WealthManagement.com
